ВБ Банк, который обслуживает WB Кошелек, начал запрашивать у части клиентов документы о происхождении денег. Проверки затрагивают пользователей с крупными расходами - в некоторых случаях речь идет о суммах от 20 тыс. руб.
В уведомлениях банк ссылается на пункт 6.4.5 договора комплексного обслуживания и требования закона N115-ФЗ. Клиентам сообщают, что операции попали под дополнительную проверку.
Для разблокировки счета банк может запросить справку 2-НДФЛ за последние шесть месяцев, договор продажи имущества, выписки из других банков, а у самозанятых - справку о состоянии расчетов по налогу.
Кроме документов, клиенту нужно письменно объяснить операции по WB Кошельку за последний месяц: откуда поступали деньги, куда они переводились и с какой целью.
Отдельные требования действуют для операций с криптовалютой, букмекерскими конторами и казино. В таких случаях банк просит предоставить скриншоты сделок, личного кабинета, подтверждения верификации, а также пополнений и выводов средств.
Отметим, что подобные ограничения есть у всех российских банков, поэтому логично, что и ВБ Банк вынужден оответствовать нормам законодательства. В пресс-службе Wildberries, в свою очередь, уже успели сказать, что это все неправда, но заявления компании нередко не имеют никакого отношения к жизни.