Селлеры маркетплейсов под пристальным вниманием: как избежать блокировки счетов

Росфинмониторинг требует от банков ужесточить контроль над продавцами на маркетплейсах. Поясняем, какие моменты в работе площадок подозрительны для регуляторов и чего лучше не делать, чтобы не попасть под блокировку. 

В последнее время схемы работы многих селлеров вызывают вопросы у антиотмывочных систем.ЦБ отмечает случаи проведения "подозрительных операций клиентами банков, якобы осуществляющими свою деятельность под видом продавцов товаров на маркетплейсах". Такие операции можно считать одним из способов "обхода противолегализационных процедур банков".

Что вызывает подозрения у банков и регуляторов? ЦБ выделяет десятки признаков незаконных операций. К ним относятся запутанный характер сделки, ее несоответствие деятельности компании, отказ предоставлять документы, дистанционное управление с одного устройства (мобильного телефона, ноутбука) операциями по счетам компаний.

Часто это работа с оптовыми рынками, такими как "Садовод" и "Дубровка", где покупка товаров без документов воспринимается как признак незаконной деятельности. Также под подозрение попадают продавцы, использующие карго-доставку, то есть ввоз товаров без таможенного оформления. Расчеты с физическими лицами, особенно при покупке товаров, и частое снятие наличных со счетов также могут вызвать вопросы.

Чем это грозит продавцам? Банки могут заблокировать счета, отказать в обслуживании или повысить требования к документации. Это существенно затрудняет ведение бизнеса на маркетплейсах. Кроме того, повышенное внимание банков может привлечь внимание налоговых органов.

Эксперты дали несколько советов, позволяющих селлерам обезопасить свою работу:

• Документируйте все операции: Храните все чеки, договоры и другие документы, подтверждающие законность вашей деятельности.

• Работайте с проверенными поставщиками: Старайтесь выбирать поставщиков, которые могут предоставить все необходимые документы.

• Минимизируйте операции с наличными: Переводите деньги безналичным способом.

• Консультируйтесь с юристом: Юрист поможет вам правильно оформить документы и защитить свои интересы.

Важно понимать: Системы банковской безопасности не всегда идеальны и могут ошибаться. Однако, чтобы избежать проблем, лучше быть готовым к повышенному вниманию со стороны банков.

Что делать, если ваш счет заблокировали? Не паникуйте, свяжитесь с банком и попытайтесь выяснить причину блокировки. Собирайте все необходимые документы и будьте готовы предоставить их банку.